НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Найдено 4 определения
Показать: [все] [проще] [сложнее]

Автор: [российский] Время: [постсоветское] [современное]

НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензий) в случаях, когда такое разрешение обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере или в особо крупном размере.

Источник: Словарь по уголовному праву.

НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ. С объективной стороны представляет собой осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Источник: Экономика и право: словарь-справочник

Незаконная банковская деятельность
по УК РФ (ст. 172) - преступление против установленного законом порядка банковской деятельности, финансовых интересов физических и юридических лиц. Выражается: 1) в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно; 2) в осуществлении банковской деятельности с нарушением лицензионных требований, когда кредитная организация осуществляет банковские операции, не предусмотренные лицензией. В обоих случаях условием уголовной ответственности является наступление последствий в виде причинения крупного ущерба физическим или юридическим лицам, государству либо извлечения дохода в крупном размере (более 250 тыс. рублей).

Источник: Большой юридический словарь

БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НЕЗАКОННАЯ
преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ и представляющее собой 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или 2) с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ч. 1 ст. 172 УК РФ). Объективная сторона первого состава преступления включает: действия, т. е. выполнение банковских операций без регистрации и (или) без специального разрешения (лицензии); бездействие, т. е. невыполнение требований закона по регистрации и (или) получению специального разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно; причинение крупного ущерба третьим лицам или извлечение крупного дохода; а также причинную связь между действиями (бездействием), образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба или дохода в крупном размере. Банковская деятельность в России регламентируется Конституцией РФ, Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. "О банках и банковской деятельности" (СЗ РФ. 1996. 6. Ст. 492), Федеральным законом от 26 апреля 1995 г. "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (СЗ РФ. 1995. 18. Ст. 1593), иными федеральными законами и нормативно-правовыми актами Банка России. Банковской деятельностью (банковскими операциями) являются в смысле данной статьи все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями федерального законодательства и нормативными актами Банка России возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) Банка России. Не являются банковской деятельностью те виды операций, для осуществления которых не требуется регистрации в качестве кредитной организации и получения специального разрешения (лицензии) Банка России. Осуществлением является проведение операций, признаваемых банковскими, в объеме, предполагающем возможность систематического получения прибыли, а также отвечающем иным признакам предпринимательской деятельности (ст. 2 ГК РФ). Банковскими являются следующие операции, осуществляемые по правилам, установленным Банком России в соответствии с федеральным законодательством: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов от имени физических и юридических лиц, в том числе банков-респондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий. Помимо указанных банковских операций кредитная организация вправе осуществлять сделки, как перечисленные в ст. 5 части второй Федерального закона "О банках и банковской деятельности", так и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Кроме того, кредитная организация в соответствии с лицензией может осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг. Оценка незаконности банковской деятельности, как осуществленной, так и осуществляемой, дается судом в зависимости от обстоятельств дела. По смыслу данной статьи не является осуществлением банковских операций, например, разовая купля-продажа иностранной валюты, заключение договоров займа, правила которого применяются к отношениям по кредитному договору (если иное не предусмотрено правилами 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из сущности кредитного договора), совершение договоров товарного или коммерческого кредита (ст. 823 ГК РФ) и иных сделок. Для осуществления банковской д (признак объективной стороны), т. е. отсутствие регистрации либо лицензии, по смыслу данной статьи наступает после начала осуществления банковской деятельности. На основании ст. 13 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора либо соответствующего федерального органа исполнительной власти или Банка России. Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции. Доходом в крупном размере считается сумма, превышающая двести минимальных оплат труда (см. "Незаконное предпринимательство"). Обязательный признак состава преступления - причинная связь между действиями и бездействиями, образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба либо получения дохода в крупном размере.
Второй состав преступления - осуществление банковской деятельности с нарушением условий ее лицензирования включает проведение банковских операций, не соответствующих лицензии, полученной кредитным учреждением, и причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере. Бездействие, связанное с невыполнением обязанностей по регистрации или лицензированию, в объективную сторону не входит. Нарушением условий лицензирования является осуществление банковских операций, не указанных в лицензии, либо грубое нарушение порядка проведения банковских операций, если оно не образует состава иного преступления. Преступление совершается с косвенным или прямым умыслом. Субъект преступления - физическое лицо, обладающее реальными полномочиями принимать решения о проведении незаконных банковских операций. Вменяемость и достижение 16-летнего возраста обязательны. Более строгое наказание следует за деяние, если оно совершено организованной группой, сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, совершено лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство.

Источник: Словарь-справочник уголовного права

Найдено научных статей по теме — 15

Читать PDF

Расследование незаконной банковской деятельности

Сомов Николай Сергеевич
Автор раскрывает значимые особенности расследования незаконной банковской деятельности.
Читать PDF

Основные направления борьбы с незаконной банковской деятельностью в России

Бронников С. А.
Статья Бронникова С.А. посвящена очень актуальной теме борьбе с незаконной банковской деятельностью в России.
Читать PDF

Незаконная банковская деятельность по уголовному законодательству стран СНГ

Мильчехина Е. В.
В статье проводится анализ ответственности по уголовному законодательству стран СНГ за действия, которые в российском уголовном праве квалифицируются как незаконная банковская деятельность.
Читать PDF

Особенности последующего этапа расследования незаконной банковской деятельности

Самойлова Юлия Борисовна, Стаценко Вячеслав Георгиевич
В статье рассматриваются особенности, характерные для последующего этапа расследования незаконной банковской деятельности, специфика доказывания при расследовании данного преступления.
Читать PDF

Основные факторы незаконной банковской деятельности в условиях современной России

Бронников С. В.
Читать PDF

Правовые проблемы ответственности за незаконную банковскую деятельность и пути их решения

Д.Г. Коровяковский
Читать PDF

Правовые проблемы ответственности за незаконную банковскую деятельность и пути их решения

Д.Г. Коровяковский
Читать PDF

Незаконная банковская деятельность, ее объективные и субъективные признаки (ст. 172 УК РФ)

Данилов И. В.
В статье рассматриваются виды деятельности, которые признаются банковскими операциями; при каких условиях банковская деятельность является законной и незаконной.
Читать PDF

Совершенствование информационных технологий расследования незаконной банковской деятельности

Жучков А. А.
Исследуются проблемы использования информационных технологий в расследовании незаконной банковской деятельности и пути их разрешения.
Читать PDF

ОБЪЕКТ ПРЕСТУПЛЕНИЯ В СОСТАВЕ НЕЗАКОННОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (СТ. 172 УГОЛОВНОГО КОДЕКСА РФ)

Коренная Анна Анатольевна, Мазуров Валерий Анатольевич
Исследована одна из наиболее востребованных правоприменительной практикой статей главы 22 Уголовного кодекса РФ незаконная банковская деятельность (ст. 172).
Читать PDF

Особенности толкования бланкетных признаков статьи 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность»

Маркунцов С.А.
Читать PDF

Особенности толкования бланкетных признаков статьи 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность»

С.А. Маркунцов
Читать PDF

Анализ криминальных процессов в незаконной банковской деятельности: генезис и современное развитие

Быстрова Наталья Сергеевна
Статья посвящена анализу криминальных процессов на протяжении всей истории развития банковской деятельности в России и как отражение действительности исследуемой темы, проанализировано возникновение законодательных актов, которые
Читать PDF

АНАЛИЗ НЕЗАКОННОГО ТРАНЗИТИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЧЕРЕЗ ПРИЗМУ НЕЗАКОННОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Поляков Николай Владиславович
Статья посвящена рассмотрению особенностей незаконного транзитирования денежных средств, представляющего собой одну из основных преступных схем при осуществлении незаконной банковской деятельности.
Читать PDF

История российского законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность досове

Саркисян А. Ж., Антошина А. И.
В статье дается историко-правовой анализ российского законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность.